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二〇一七年六月二十八日中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式發(fā)布了《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性 管理實(shí)施指引（試行）》，規(guī)范基金募集機(jī)構(gòu)銷售行為，指導(dǎo)投資者適當(dāng)性管理制度的有效落實(shí)，維護(hù)投資者合法權(quán)益。要求“公募基金、私募基金及具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)”在內(nèi)的基金募集人遵循四大指導(dǎo)原則并建立六項(xiàng)管理制度，充分揭示基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，降低錯(cuò)配而導(dǎo)致的投資者投訴風(fēng)險(xiǎn)。
個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估是對(duì)客戶的個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，以協(xié)助客戶通過評(píng)估自身的風(fēng)險(xiǎn)承受力、理財(cái)方式及目標(biāo)，選擇合適的金融產(chǎn)品。按照《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性 管理實(shí)施指引（試行）》要求及我司現(xiàn)行的客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估辦法，我司對(duì)投資者依風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行分類，再匹配不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或服務(wù)。
我司將普通投資者按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力由低到高至少分為C1(含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別)、C2、C3、C4、C5五種類型；與之相對(duì)應(yīng)的將基金產(chǎn)品按風(fēng)險(xiǎn)從低到高劃分為R1、R2、R3、R4、R5五個(gè)等級(jí)，普通投資者與基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)要相匹配。
若投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果為C1且投資者不具有完全民事行為能力或沒有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或不愿意承受任何投資損失，投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為最低類別，將只能購(gòu)買R1級(jí)基金產(chǎn)品。
為保障投資人購(gòu)買合適的產(chǎn)品，在您購(gòu)買產(chǎn)品前我司需校驗(yàn)?zāi)欠裢瓿娠L(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，如未完成，需按照提示完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估后才能繼續(xù)投資。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估測(cè)評(píng)問卷可協(xié)助評(píng)估您對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，請(qǐng)您根據(jù)自身情況認(rèn)真選擇。評(píng)估結(jié)果僅供參考，不構(gòu)成投資建議。為了及時(shí)了解您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，我們建議您持續(xù)做好動(dòng)態(tài)評(píng)估。我們承諾對(duì)您的所有個(gè)人資料保密。
您在購(gòu)買前需確認(rèn)購(gòu)買基金符合您自身的投資目標(biāo)。我們不建議您投資超出您風(fēng)險(xiǎn)承受能力的金融產(chǎn)品，當(dāng)然在您已充分認(rèn)識(shí)并確認(rèn)愿意承擔(dān)投資該產(chǎn)品可能存在的風(fēng)險(xiǎn)前提下，可以購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)超出您風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)等級(jí)的金融產(chǎn)品。您在購(gòu)買基金時(shí)請(qǐng)仔細(xì)閱讀《基金合同》、《招募說明書》等相關(guān)法律文件，充分知悉投資該基金的全部風(fēng)險(xiǎn)，該投資有可能產(chǎn)生本金虧損；確認(rèn)該基金符合本人投資目標(biāo)，謹(jǐn)慎進(jìn)行投資決策。