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點滴行動 助力反洗錢
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選擇安全可靠的金融機構(gòu)
合法的金融機構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，是對客戶和機構(gòu)自身負責。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)對在依法履行反洗錢職責或者義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護。網(wǎng)上錢莊等非法金融機構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害，而且無法保障客戶身份資料和交易信息的安全性。選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)，您的資金和個人信息才會更安全。
2
主動配合金融機構(gòu)進行身份識別
★開辦業(yè)務(wù)時，請您帶好有效身份證件
有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義、竊取您的財富，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時∶
●出示有效身份證件或身份證明文件；
●如實填寫您的身份信息；
●配合金融機構(gòu)通過現(xiàn)場核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息；
●回答金融機構(gòu)工作人員的合理提問。
如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機構(gòu)工作人員將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
★存取大額現(xiàn)金時，請出示有效身份證件
凡是存入或取出5萬元以上人民幣或者等值1萬美元以上外幣時，金融機構(gòu)需核對您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權(quán)利，而是希望通過這樣的措施，防止不法分子渾水摸魚，保護您的資金安全，創(chuàng)造更安全、有效的金融市場環(huán)境。
★他人替您辦理業(yè)務(wù)，請出示他（她）和您的身份證件金融機構(gòu)工作人員需要核實交易主體的真實身份，當他人代您辦理業(yè)務(wù)時，需要對代理關(guān)系進行合理的確認。特別提醒，當他人代您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品、存取大額資金時，金融機構(gòu)需要核對您和代理人的身份證件。
★身份證件到期更換的，請及時通知金融機構(gòu)進行更新金融機構(gòu)只能向身份真實有效的客戶提供服務(wù)，對于身份證件已過有效期的，金融機構(gòu)應(yīng)通知客戶在合理期限內(nèi)進行更新。超過合理期限未更新的，金融機構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
3
不要出租或出借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件，可能會產(chǎn)生以下后果∶
●他人借用您的名義從事非法活動；
●協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動；
●您可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”；
●您的誠信狀況受到合理懷疑；
●您的聲譽和信用記錄因他人的不正當行為而受損。
4
不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾
金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進行交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、詐騙分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U 盾進行洗錢和恐怖融資活動，因此，不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權(quán)利的保護，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
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不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
6
遠離網(wǎng)絡(luò)洗錢
在人們獲得網(wǎng)絡(luò)時代的快捷信息和高效溝通的同時，不法分子也利用網(wǎng)絡(luò)快速傳播非法信息，在更廣的范圍內(nèi)從事違法犯罪活動。近年來破獲的網(wǎng)上銀行詐騙、互聯(lián)網(wǎng)非法集資等網(wǎng)絡(luò)洗錢案件給予的警示∶對于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細甄別，不要輕易通過網(wǎng)上銀行、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬。對于網(wǎng)絡(luò)信息要時刻警惕，不可因貪占一時便宜而落入騙局。
7
舉報洗錢活動，維護社會公平正義
為了發(fā)揮社會公眾的積極性，動員社會的力量與洗錢犯罪作斗爭，保護單位和個人舉報洗錢活動的合法權(quán)利，《中華人民共和國反洗錢法》特別規(guī)定，任何單位和個人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機關(guān)舉報洗錢活動，同時規(guī)定接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。每個公民都有舉報的義務(wù)和權(quán)利，歡迎所有公民舉報洗錢犯罪及線索。所有舉報信息將被嚴格保密。